MoneyRights · фонды и накопления

Сопровождение при снятии средств из фондов

Важно до начала

MoneyRights сопровождает административную и юридическую часть процесса;
пенсионную консультацию предоставляет только лицензированный пенсионный агент или консультант;
при необходимости MoneyRights может организовать такую консультацию;
решение о снятии средств клиент принимает самостоятельно.

Об услуге

Снятие денег из пенсионных и накопительных фондов — не всегда простая техническая процедура. Иногда нужно только заполнить бланки и собрать документы. Иногда перед снятием требуется обратиться в Налоговое управление. Бывают ситуации, когда фонд отказывает, затягивает ответ или требует дополнительные подтверждения. При необходимости понять, стоит ли снимать деньги и какие последствия это может иметь для пенсии, налогов и страхового покрытия, вам стоит обратиться за консультацией лицензированного пенсионного специалиста.

📄

Бланки и документы

Подготовка форм, списка документов, сопроводительного письма и инструкции для подачи.

₪

Налоговая часть

Обращение в Налоговое управление для отмены или уменьшения налоговой нагрузки.

⚖

Спор или отказ фонда

Юридическое письмо, требование, переписка с фондом и сопровождение при отказе или затягивании.

Тарифы

Стоимость зависит от цели обращения

После короткой анкеты система покажет предварительный маршрут и подходящий тариф.

Простые бланки

Фиксированная цена

Если клиент уже принял решение и нужна только административная помощь: формы, документы, инструкция.

Обращение в налоговую

15% но не менее 1,000 ₪

Если требуется обращение в Налоговое управление для освобождения, уменьшения или согласования удержания налога.

Спор с фондом

Индивидуально

Если фонд отказал, не отвечает, требует дополнительные документы или есть спор о праве на выплату.

Пенсионный агент

Отдельно

Если нужно понять, стоит ли снимать средства и как это повлияет на пенсию или страховое покрытие.

Кратко о рисках

Штрафной налог за досрочное снятие без уважительной причины — 35%;
Снятие пенсионных накоплений неизбежно влияет на пенсионные выплаты;
Снятие средств может повлиять на страховое покрытие;
После снятия не всегда можно восстановить прежнее положение.

Информация на сайте не заменяет консультацию с лицензированным пенсионным агентом, пенсионным консультантом, налоговым специалистом или индивидуальную юридическую консультацию.

Если вопрос касается целесообразности снятия, перевода средств, выбора фонда, будущей пенсии или страхового покрытия — MoneyRights может организовать консультацию с лицензированным пенсионным агентом или консультантом.

Получить предварительный маршрут

Ответьте на несколько вопросов. Система покажет, что подходит: фиксированное сопровождение, налоговый тариф 15%, юридическая проверка или консультация с пенсионным агентом.