карта системы: возврат налога

MoneyRights — простая карта работы сервиса

MoneyRights — простая карта работы сервиса

Упрощённая схема показывает основной путь клиента, автоматические действия системы и работу администратора / адвоката. Подходит для объяснения логики разработчику, партнёру или сотруднику.
Клиент
Система
Администратор / адвокат
Юридические точки
Исключения / риски
1Реклама и вход в проверку
Клиент Видит рекламу «Возврат налога» и нажимает кнопку «Проверьте, сколько вам полагается».
Система Открывает предварительную анкету и фиксирует источник лида.
Администратор Пока не участвует. Может видеть новый лид, если анкета начата.
↓
2Предварительная анкета и результат
Клиент Заполняет короткую анкету: данные, годы, работа, Битуах Леуми, дети, медицина, пенсия, налоговые обстоятельства.
Система Считает предварительный результат, определяет сложность кейса и рекомендует тариф.
Администратор Видит лид, предварительный расчёт и уровень сложности: простой / средний / сложный.
Важно Клиент видит предупреждение: расчёт предварительный, возврат не гарантирован.
Если анкета брошена Система сохраняет черновик и отправляет напоминания: через 1 час, 24 часа и 3 дня.
↓
3Тариф, предварительный договор и регистрация
Клиент Выбирает модель: лёгкий тариф 350 ₪ или постоплата для сложного кейса / большой суммы.
Система Показывает основные условия договора до оплаты / регистрации и сохраняет согласия.
Администратор Видит выбранную модель: оплачено 350 ₪ / постоплата / ошибка оплаты / регистрация.
Предварительный договор Клиент отмечает: оплата 350 ₪ не возвращается; при отказе на постоплате нужно оплатить 350 ₪; возврат не гарантирован.
После оплаты / регистрации Создаётся личный кабинет и PDF-договор.
↓
4Личный кабинет и полная анкета
Клиент Заходит в личный кабинет, заполняет полную анкету и выбирает годы проверки — от 1 до 6 лет ретро.
Система Переносит данные из предварительной анкеты, показывает только допустимые годы и контролирует недельное окно выбора лет.
Администратор Видит полную анкету, выбранные годы, статус клиента и модель оплаты.
Тофес 106 Клиент отвечает: есть ли у него Тофес 106. Если нет — отмечает, нужна ли помощь MoneyRights.
Ограничение В течение недели можно изменить годы. После этого дополнительный год = новая заявка.
↓
5Подписание договора, Тофес 135 и доверенностей
Клиент После полной анкеты подписывает PDF-договор, Тофес 135, доверенность Мас Ахнаса и доверенность Битуах Леуми.
Система Создаёт PDF-документы, открывает электронную подпись и сохраняет audit trail.
Администратор Видит, что договор, Тофес 135 и доверенности подписаны.
Ключевой момент Подписание происходит сразу после анкеты, а не после готовности всех документов.
После подписи Система показывает клиенту и администратору, каких документов не хватает.
↓
6Загрузка документов
Клиент Загружает документы: теудат зеут + сефах, Тофес 106, тлуши, Битуах Леуми, банк, медицина, пенсия и другие документы.
Система Формирует персональный чек-лист, проверяет формат, год, читаемость, дубликаты и противоречия.
Администратор Видит, какие документы загружены, чего не хватает и есть ли противоречия.
Если есть противоречие Статус: «Требуется уточнение данных». Клиент получает запрос на исправление / пояснение.
Если всё загружено Статус: «Документы готовы к проверке».
↓
7AI-секретарь и допуслуги
Клиент Задаёт вопросы в личном кабинете. Может купить консультацию специалиста за 250 ₪ или сбор документов за 600 ₪.
Система AI-секретарь отвечает на стандартные вопросы и передаёт сложные вопросы специалисту.
Администратор Подключается только при сложном вопросе, платной консультации или конфликтной коммуникации.
Фильтр клиента Если клиент требует гарантию, спорит, давит или требует бесплатную индивидуальную помощь — ставится флаг риска.
Ограничение AI AI не даёт индивидуальное юридическое заключение без специалиста.
↓
8Ручная работа MoneyRights
Клиент Видит статус: «В работе MoneyRights» и получает сообщения о ходе дела.
Система Создаёт задачи администратору: проверить комплект, подать доверенности, запросить документы, подать в налоговую.
Администратор Подаёт доверенности в Мас Ахнаса и Битуах Леуми, запрашивает документы, проверяет комплект и подаёт пакет в налоговую.
Автоуведомления Клиент получает сообщения: документы получены, доверенность подана, документы запрошены, пакет подан.
Если не хватает документов Система возвращает клиента к загрузке, а администратор видит задачу.
↓
9Подача и контроль статуса
Клиент Получает сообщение, что документы поданы, и ждёт результат.
Система Через неделю после подачи напоминает администратору проверить статус в налоговой.
Администратор Проверяет статус в налоговой и вручную вносит обновление в систему.
Если налоговая просит доп. документы Администратор вносит запрос, система уведомляет клиента, клиент загружает документы.
После досылки Система снова ставит напоминание проверить статус через неделю.
↓
10Результат налоговой
Клиент Может узнать результат сам или получить сообщение от MoneyRights.
Система Не знает результат автоматически. Ждёт, пока администратор внесёт данные.
Администратор Вносит результат: одобрено / частично / отказ / нужен документ. Если есть возврат — вносит сумму.
По годам Если подача за несколько лет, результат хранится отдельно по каждому году.
Фиксация Сохраняется сумма возврата, дата, год, статус и основание результата.
↓
11Постоплата и хэшбонит
Клиент Получает сообщение с конкретной суммой к оплате MoneyRights.
Система Считает постоплату по заранее заданной формуле на основе суммы возврата, внесённой администратором.
Администратор Получает статус: оплачено полностью / частично / не оплачено.
После оплаты Клиент автоматически получает хэшбонит.
Если частичная оплата Система показывает остаток долга и отправляет письма с конкретной суммой остатка.
↓
12Неоплата и взыскание
Клиент Получает напоминания и требования об оплате, если не оплатил полностью.
Система День 3 — проверка оплаты. День 14 — напоминание. День 30 — требование и предупреждение. Ещё через 15 дней — пакет взыскания.
Администратор Контролирует взыскание и может поставить автоматизацию на паузу.
При отказе клиента 350 ₪ не возвращается. При постоплате после отказа клиент обязан оплатить 350 ₪.
Ручная пауза Если есть спор, рассрочка, банковский перевод или ошибка хэшбонит — автоматические письма и взыскание можно остановить.
↓
13Завершение, архив и хранение данных
Клиент Может запросить удаление данных через подписанный запрос в личном кабинете.
Система Предварительная анкета хранится 24 часа. Брошенная анкета в кабинете — 1 год. Документы дела — 7 лет в архиве.
Администратор Проверяет, можно ли удалить данные или они нужны для оплаты, бухгалтерии, доказательств или юридической защиты.
После завершения Документы переходят в архив и хранятся 7 лет.
Ограничение удаления После регистрации нельзя удалить данные, пока услуга не оплачена.
Главная логика сервиса:
Клиент проходит анкету и подписывает юридический пакет сразу после полной анкеты. Система ведёт его по шагам, собирает документы, напоминает, считает оплату и фиксирует доказательства. Администратор / адвокат подключается там, где нужны ручная проверка, подача, результат налоговой, сложный вопрос или спор.
«`html MoneyRights — полная карта процесса возврата налога

MoneyRights — полная карта процесса возврата налога

Карта показывает весь путь клиента: от рекламы и предварительного расчёта до личного кабинета, подписания договора, Тофес 135 и доверенностей, загрузки документов, ручной работы MoneyRights, подачи в налоговую, получения результата, постоплаты и возможного взыскания. В каждом этапе указано: что делает клиент, что делает система автоматически, что видит администратор / адвокат, какие документы создаются и где возникают риски.
Клиент
Система автоматически
Администратор / адвокат
Документы
Риски / ошибки
IF / ELSE
Юридические согласия
Оплата / взыскание
AI-секретарь
Юридическая точка процесса:
Основные условия договора клиент принимает ещё до оплаты / регистрации: невозвратность оплаты 350 ₪, отсутствие гарантии возврата, достоверность данных, обработка персональных данных, условия отзыва заявки и условия постоплаты, если выбран постоплатный тариф. После оплаты 350 ₪ или после регистрации постоплатного клиента система создаёт PDF-договор. Договор, Тофес 135 и доверенности подписываются сразу после заполнения полной анкеты, до загрузки полного комплекта документов.
1. Привлечение клиента
Цель этапа: привести человека из рекламы к предварительной проверке и не потерять его до заполнения анкеты.
Клиент
Видит рекламуРеклама услуги «Возврат налога».
Нажимает кнопку«Проверьте, сколько вам полагается».
Система
Открывает лендингПоказывает страницу услуги и форму предварительной проверки.
Фиксирует источникUTM, дата, время, рекламный канал.
Создаёт предварительный leadЕсли клиент начал взаимодействие, система готовит черновик заявки.
Администратор / адвокат
Не участвует вручнуюНа этом этапе ручное вмешательство не требуется.
Документы
Документы ещё не создаютсяЕсть только переход на сайт, источник лида и технический след.
Риски / ошибки
Потеря клиентаКлиент не понял рекламу, не нажал кнопку, форма не загрузилась.
КонтрольЧёткий CTA, короткое обещание, быстрая загрузка страницы.
↓
2. Предварительная анкета, расчёт и автоквалификация кейса
Цель этапа: получить минимум данных, показать предварительный результат, определить сложность кейса и рекомендовать тариф.
Клиент
Заполняет предварительную анкету Имя, телефон, email, год проверки, семейное положение, дети, работа / безработица, работодатели, Битуах Леуми, резервная служба, медицина, пенсия и налоговые обстоятельства.
IF анкета полнаяПереход к предварительному результату.
ELSE анкета неполнаяНельзя продолжить, система показывает обязательные поля.
Видит результатОриентировочная сумма возврата, основания проверки, предупреждение о негарантии.
Система
Сохраняет данныеСоздаёт черновик заявки / lead record.
Обрабатывает ответыЗапускает предварительную логику расчёта.
Автоквалификация кейсаСистема определяет: простой / средний / сложный кейс.
IF простой кейс Один работодатель, стандартные документы, нет спорных обстоятельств.
IF средний кейс Несколько работодателей, безработица, дети, Битуах Леуми, несколько источников данных.
IF сложный кейс / большая сумма возврата Медицина, инвалидность, пенсия, крупная сумма, спорные данные, отсутствие документов. Такой кейс может идти по постоплатной модели.
Автоподбор тарифаРекомендует подходящий тариф и объясняет, почему.
Автопредложение допуслугКонсультация специалиста — 250 ₪. Сбор документов — 600 ₪. Помощь с Тофес 106 — как отдельная услуга.
Администратор / адвокат
Видит лидПредварительная анкета, источник, результат, статус «Предварительная проверка».
Видит уровень сложностиПростой / средний / сложный / требует специалиста / возможная постоплата.
Может вручную пересмотретьЕсли система отметила сложный кейс или высокий риск.
Документы
Создаётся запись заявкиДанные анкеты, предварительный расчёт, список оснований.
Фиксируется дисклеймер«Расчёт предварительный, возврат не гарантирован».
Профиль сложностиСложность кейса, рекомендованный тариф, логика рекомендации.
Риски / ошибки
Риск ожиданийКлиент может воспринять предварительную сумму как гарантию.
Риск неправильного тарифаКлиент выбирает лёгкий тариф 350 ₪ при сложном кейсе.
КонтрольОбязательные поля, дисклеймер, автоквалификация и предложение консультации.
↓
3. Брошенная анкета и автоматический догрев
Цель этапа: вернуть клиента, который начал проверку, но не закончил её.
Клиент
ОстановилсяНачал анкету, но не завершил.
Возвращается по ссылкеПродолжает с того места, где остановился.
Система
IF анкета брошенаСистема запускает цепочку возврата.
Через 1 часПисьмо: «Вы начали проверку возврата налога».
Через 24 часаПисьмо: «Ваш предварительный расчёт ещё доступен».
Через 3 дняEmail / WhatsApp: «Хотите продолжить с того места, где остановились?»
Администратор / адвокат
Видит незавершённые лидыМожет оценить, какие лиды стоит возвращать вручную.
Документы
Черновик анкетыСохраняются уже введённые ответы.
История напоминанийДата и содержание отправленных сообщений.
Риски / ошибки
Риск раздраженияСлишком много сообщений может раздражать клиента.
КонтрольОграничить количество напоминаний и дать ссылку «не напоминать».
↓
4. Тарифы, предварительный договор, регистрация и оплата
Цель этапа: до оплаты зафиксировать основные условия договора, определить модель оплаты и открыть личный кабинет. PDF-договор создаётся уже после оплаты / регистрации.
Клиент
Выбирает модель работы Лёгкий кейс — оплата 350 ₪. Клиент самостоятельно загружает документы. Если нужен Тофес 106, MoneyRights может запросить и предоставить его как отдельную услугу.
Если кейс сложный / большая сумма возврата Клиент проходит регистрацию без немедленной оплаты. Модель оплаты — после получения денег.
Предварительное согласие с основными условиями договора до оплаты / регистрации Клиент отмечает основные пункты:
  • Я понимаю, что расчёт предварительный
  • Я понимаю, что возврат не гарантирован
  • Я подтверждаю достоверность данных
  • Я согласен с условиями обработки персональных данных
  • Я понимаю, что после оплаты 350 ₪ оплата не возвращается
  • Я понимаю, что отозвать заявку после начала работы можно только при оплате 350 ₪
  • Если выбран постоплатный тариф — я согласен оплатить MoneyRights после получения денег
IF лёгкий кейс Клиент оплачивает 350 ₪ и получает доступ к личному кабинету.
IF сложный кейс / большая сумма Клиент проходит регистрацию без оплаты. Оплата будет рассчитана после результата налоговой.
ELSE согласия не отмечены Нельзя перейти к оплате / регистрации.
Система
Определяет модель оплаты Лёгкий кейс → оплата 350 ₪. Сложный кейс / большая сумма → регистрация и постоплата.
Сохраняет предварительные согласия Дата, время, IP, версия условий, какие пункты были отмечены клиентом.
IF оплата 350 ₪ успешна Статус «Оплачено», создаётся личный кабинет, создаётся PDF-договор.
IF постоплатный тариф Создаётся личный кабинет без оплаты, статус «Постоплатная регистрация».
IF оплата не прошла Статус «Ожидает оплаты», сообщение об ошибке, повтор оплаты.
Welcome-цепочка Email: регистрация / оплата успешна, ссылка в личный кабинет, код доступа, инструкция «что делать дальше».
Фильтр готовности включён Система начинает отслеживать, готова ли заявка к передаче специалисту.
Администратор / адвокат
Видит модель оплаты 350 ₪ оплачено / постоплата / ошибка оплаты / ожидает регистрации.
Видит предварительные согласия Какие пункты договора клиент отметил до оплаты / регистрации.
Получает уведомление После оплаты 350 ₪ или после регистрации постоплатного клиента.
Документы
Лог предварительного договора Основные пункты договора, отмеченные клиентом до оплаты / регистрации.
PDF-договор Создаётся после оплаты 350 ₪ или после регистрации постоплатного клиента.
Запись оплаты / регистрации Тариф, модель оплаты, сумма, transaction ID, дата регистрации.
Хэшбонит Создаётся после фактической оплаты.
Риски / ошибки
Риск спора по условиям Клиент может утверждать, что не понимал невозвратность оплаты или условие об отзыве заявки.
Контроль Основные пункты договора должны быть отдельными чекбоксами до оплаты / регистрации.
Риск неправильной модели оплаты Лёгкий кейс ошибочно ушёл в постоплату или сложный кейс оплатил только 350 ₪.
↓
5. Личный кабинет, полная анкета, выбор лет и Тофес 106
Цель этапа: клиент заполняет полную анкету, выбирает годы проверки, отвечает по Тофес 106 и после анкеты переходит к подписанию документов.
Клиент
Переходит в личный кабинет Видит статус заявки, предварительные данные, полную анкету, инструкции и следующие шаги.
Заполняет полную анкету Данные из предварительной анкеты уже перенесены. Клиент может изменить и дополнить данные.
Выбирает годы проверки Клиент может подать запрос на возврат налога за период от 1 года до 6 лет ретро. В течение недели он может решить, за какой срок подавать.
IF клиент добавляет годы в течение недели Годы добавляются в эту же заявку.
ELSE клиент решает добавить год позже Это новая заявка. В текущем кабинете нельзя отметить дополнительный год после закрытия окна выбора.
Отвечает по Тофес 106 В анкете обязательно есть вопрос: «Есть ли у вас Тофес 106 за выбранные годы?»
IF Тофес 106 есть Клиент позже загружает его самостоятельно.
IF Тофес 106 нет Клиент отмечает, хочет ли помощь MoneyRights в получении Тофес 106.
IF анкета заполнена Клиент переходит к подписанию договора, Тофес 135 и доверенностей.
ELSE анкета неполная Статус «Заполняется анкета», система показывает незаполненные обязательные поля.
Система
Переносит данные Из предварительной анкеты в полную.
Контролирует окно выбора лет Клиент может выбрать от 1 до 6 лет ретро. Возможность изменить годы открыта только в течение недели.
Блокирует добавление лет после срока После истечения недели дополнительный год не добавляется в текущий кабинет. Требуется новая заявка.
Фиксирует статус Тофес 106 Есть / нет / нужна помощь MoneyRights в получении.
Готовит персональный чек-лист документов Список документов зависит от выбранных лет, ответов клиента и наличия Тофес 106.
Показывает прогресс Например: выбрано 3 года, нужно 12 документов, загружено 5, не хватает 7.
Администратор / адвокат
Видит выбранные годы За какой период клиент хочет подать возврат: от 1 до 6 лет.
Видит статус Тофес 106 Есть у клиента / нет / клиент хочет помощь в получении.
Видит окно изменения лет Может понимать, находится ли клиент ещё в недельном периоде выбора.
Видит процент готовности Анкета, годы, Тофес 106, документы, подписи, общая готовность заявки.
Документы
Сохраняется полная анкета Личные данные, доходы, работодатели, дети, Битуах Леуми, банк, пенсия, медицина.
Выбранные годы проверки Список лет, за которые клиент просит возврат.
Статус Тофес 106 Есть / отсутствует / требуется помощь в получении.
Персональный чек-лист Что нужно, что будет загружено клиентом, что MoneyRights помогает получить.
Риски / ошибки
Риск по годам Клиент позже захочет добавить ещё один год и будет ожидать, что это входит в старую заявку.
Контроль В кабинете указать: дополнительный год после недельного срока = новая заявка.
Риск по Тофес 106 Клиент не понимает, есть ли у него Тофес 106 и кто должен его получить.
↓
6. Подписание договора, Тофес 135 и доверенностей сразу после анкеты
Цель этапа: клиент подписывает юридические документы сразу после заполнения анкеты, ещё до того, как весь пакет документов загружен и готов.
Клиент
Проверяет сгенерированные документы После заполнения анкеты клиент видит PDF-договор, Тофес 135 и доверенности.
Подписывает документы Клиент подписывает договор, Тофес 135, доверенность Мас Ахнаса и доверенность Битуах Леуми сразу после анкеты.
IF всё подписано Клиент переходит к загрузке недостающих документов.
ELSE не подписано Система просит завершить подпись и не даёт продвинуть заявку дальше.
Загружает документы после подписи Теудат зеут + сефах, Тофес 106, тлуши, Битуах Леуми, банк, медицина, пенсия и другие документы.
Система
Создаёт PDF после анкеты PDF-договор, Тофес 135 и доверенности создаются сразу после заполнения полной анкеты.
Открывает электронную подпись Передаёт договор, Тофес 135 и доверенности в модуль подписи.
Фиксирует подпись Дата, время, IP, audit trail.
После подписи формирует список недостающих документов Система показывает клиенту и администратору, каких документов не хватает.
Автопроверка загруженных файлов Формат, читаемость, пустой файл, дубликат, соответствие типу и году.
Автопереименование IMG_1234.jpg → Client_Tofes106_2024.pdf.
IF документы загружены полностью Статус «Документы готовы к проверке».
ELSE документов не хватает Статус «Ожидает документы», напоминания клиенту, уведомление администратору.
Администратор / адвокат
Видит, что документы подписаны После подписи администратор видит договор, Тофес 135 и доверенности как подписанные.
Получает сообщение о недостающих документах Система сообщает, каких документов не хватает после подписи.
Может начать действия по доверенностям Так как доверенности уже подписаны, администратор может использовать их для запросов.
Проверяет комплект Анкета, выбранные годы, Тофес 106, документы, подписи, согласия, модель оплаты.
Документы
Создаются и подписываются
  • PDF-договор
  • Тофес 135
  • Доверенность Мас Ахнаса
  • Доверенность Битуах Леуми
Подписанный пакет PDF + подпись + audit trail.
Список недостающих документов Автоматически формируется после подписи.
Документы клиента Загружаются уже после подписания основного юридического пакета.
Риски / ошибки
Риск неподписанных документов Клиент загрузил документы, но не подписал договор / доверенности.
Контроль Без подписи договорного пакета заявка не продвигается дальше.
Риск неполного комплекта Подписи есть, но документов не хватает.
Контроль Администратор сразу видит: подписано, но не хватает конкретных документов.
↓
7. AI-секретарь, вопросы, фильтр клиентов и допуслуги
Цель этапа: защитить адвоката от рутинной поддержки и переводить к специалисту только сложные или оплаченные вопросы.
Клиент
Задаёт вопросыЧерез блок «Ответьте на вопросы» / AI-секретарь.
Получает стандартные ответыДокументы, статус, сроки, инструкции, где взять формы.
Может купить консультациюАдвокат / налоговый консультант / пенсионный консультант — 250 ₪.
Может заказать сбор документовУслуга по сбору документов — 600 ₪.
Система
AI-секретарь первой линииОтвечает на частые вопросы: какие документы нужны, где взять Тофес 106, где взять документы Битуах Леуми, что означает статус, что делать дальше.
AI-проверка полнотыПишет клиенту: «У вас не хватает 3 документов…».
IF вопрос стандартныйAI отвечает сам.
IF вопрос сложный / спорный / персональныйПередача специалисту или предложение платной консультации.
Фильтр проблемной коммуникацииФлаги: требует гарантию, агрессивно пишет, спорит с условиями, требует бесплатные индивидуальные ответы.
Оформляет доп.услугуСоздаёт заказ на консультацию 250 ₪, сбор документов 600 ₪ или помощь с Тофес 106.
Администратор / адвокат
Подключается только по основаниямAI не справился, вопрос сложный, клиент оплатил консультацию, нужен ручной фильтр.
Видит флаг клиентаОбычный / сложный / конфликтный / только платная консультация / не принимать без ручного решения.
Проводит консультациюЕсли клиент оплатил консультацию специалиста.
Организует сбор документовЕсли клиент оплатил услугу сбора документов или помощь с Тофес 106.
Документы
История перепискиВопросы, ответы AI, ручные ответы специалиста.
Доп.заказСчёт / хэшбонит за консультацию, сбор документов или помощь с Тофес 106.
Коммуникационный флагФиксация причины передачи специалисту.
Риски / ошибки
Риск неверного ответа AIAI не должен давать индивидуальное юридическое заключение без проверки специалиста.
Риск токсичного клиентаКлиент давит, спорит, требует гарантий и бесплатных действий.
КонтрольСложные вопросы переводятся специалисту. Агрессивные клиенты получают ручной флаг.
↓
8. Ручная работа MoneyRights: задачи, доверенности, запросы и подача
Цель этапа: превратить ручную работу в управляемый pipeline с задачами, сроками и чек-листом.
Клиент
Ожидает обновленияВидит статус: «В работе MoneyRights».
Получает сообщенияО получении документов, подаче документов и результате.
IF нужны доп.документыКлиент получает запрос и загружает недостающее.
Система
Авточек-лист администратораОплата / постоплатная регистрация, договор, доверенности, документы, комплект, возможность подавать доверенности и запросы.
Создаёт задачиПроверить комплект, подать доверенность в Мас Ахнаса, подать доверенность в Битуах Леуми, запросить документы, проверить ответы, подать в налоговую.
Контролирует срокиУ каждой задачи есть срок, ответственный, статус и напоминание о просрочке.
Меняет статусыДоверенности поданы / документы запрошены / документы получены / подано в налоговую.
Автошаблоны сообщенийДокументы получены, доверенность подана, документы запрошены, документы получены от органов, заявка подана, нужен доп.документ.
Автосообщения клиентуО получении документов от налоговой / Битуах Леуми и о подаче документов в налоговую.
Администратор / адвокат
Работает по задачамНе с нуля, а по готовому pipeline.
Ручная подача доверенностиВ Мас Ахнаса и Битуах Леуми.
Ручной запрос документовОт налоговой и Битуах Леуми.
Ручная проверкаПроверяет полученные документы и комплект заявки.
Ручная подачаПодаёт все документы в налоговую.
Документы
Поданные доверенностиМас Ахнаса + Битуах Леуми.
Полученные документыОтветы / документы из налоговой и Битуах Леуми.
Пакет подачиФинальный комплект, поданный в налоговую.
Задачи и логиКто, когда, что сделал.
Риски / ошибки
Риски ручного этапаДоверенность не принята, налоговая не ответила, не хватает документа, ошибка в подаче.
КонтрольСтатусы, чек-лист ручной проверки, напоминания администратору, лог действий.
↓
9. Подача, контроль статуса и получение результата от налоговой
Цель этапа: после подачи система напоминает администратору проверить статус, а результат в систему вносит человек — администратор / адвокат.
Клиент
Получает обновления Документы поданы / ожидаем ответ налоговой / требуется уточнение / результат получен.
IF налоговая требует уточнение Клиент получает запрос на дополнительные данные.
Может узнать результат Результат может быть известен клиенту, адвокату или администратору, но не определяется системой автоматически.
Система
После подачи пакета документов Статус «Подано в налоговую».
Напоминание через неделю Через 7 дней после подачи полного пакета система напоминает адвокату / администратору проверить статус клиента в налоговой.
Не определяет результат автоматически Система не знает результат от налоговой, пока администратор / адвокат не внесёт обновление вручную.
IF администратор внёс результат Система обновляет статус и запускает дальнейшую логику.
IF результат не внесён Статус остаётся «Ожидаем результат», напоминания продолжаются по заданному графику.
Администратор / адвокат
Проверяет статус в налоговой Получает напоминание через неделю после подачи полного пакета документов.
Получает / узнаёт результат Результат может прийти адвокату, администратору или клиенту.
Вносит результат в систему Указывает: возврат одобрен / частично одобрен / отказ / требуется дополнительная информация.
Если есть сумма возврата Вносит сумму возврата в систему для расчёта постоплаты.
Документы
Подтверждение подачи Дата подачи полного пакета документов в налоговую.
Ручное обновление результата Кто внёс результат, когда, какая сумма, какой статус.
Результат налоговой Файл / запись / сообщение / данные, на основании которых внесён результат.
История дела Все действия, напоминания и обновления сохраняются в кабинете.
Риски / ошибки
Риск отсутствия контроля Пакет подан, но никто не проверяет статус в налоговой.
Контроль Автоматическое напоминание администратору через неделю после подачи.
Риск неверной суммы Администратор внёс неправильную сумму возврата.
Контроль Желательно прикреплять документ / подтверждение результата налоговой.
↓
10. Постоплата после результата: расчёт суммы, контроль оплаты и хэшбонит
Цель этапа: после ручного внесения суммы возврата система рассчитывает сумму оплаты клиента, сообщает её клиенту, контролирует оплату и уведомляет администратора.
Клиент
Получает сообщение о сумме оплаты После того как администратор внёс сумму возврата, система сообщает клиенту, сколько он должен оплатить MoneyRights.
Срок оплаты Оплата должна быть произведена в течение 3 дней со дня получения денег / согласно условиям договора.
IF оплатил полностью Клиент получает хэшбонит, дело закрывается как оплаченное.
IF оплатил частично Система сообщает, какая сумма ещё осталась к оплате.
ELSE не оплатил Запускается цепочка напоминаний и взыскания.
Система
Получает сумму возврата от администратора Система не знает результат сама. Она ждёт, пока администратор / адвокат внесёт сумму возврата.
Рассчитывает сумму к оплате На основе внесённой суммы возврата и условий постоплатного тарифа.
Сообщает клиенту сумму В письме / сообщении указывается конкретная сумма, которую клиент должен оплатить.
День 0 Автосообщение: «По вашему делу получен результат. Сумма к оплате MoneyRights: ___ ₪. Оплата должна быть произведена в течение 3 дней».
День 3: проверка оплаты Оплачено полностью / оплачено частично / не оплачено.
Уведомляет администратора После оплаты сообщает: оплачено полностью / частично / не оплачено.
Автоматически создаёт хэшбонит После фактической оплаты клиент автоматически получает хэшбонит.
День 14 Если нет полной оплаты — автоматическое напоминание клиенту с остатком суммы.
День 30 Если оплаты нет — требование об оплате + предупреждение о судебном процессе.
Ещё через 15 дней Если оплаты нет — автогенерация пакета взыскания и обращения в судебное исполнение.
Администратор / адвокат
Вносит сумму возврата После получения результата от налоговой администратор / адвокат вносит сумму возврата в систему.
Видит рассчитанную сумму оплаты Система показывает, сколько клиент должен оплатить MoneyRights.
Получает уведомление об оплате Оплачено полностью / частично / не оплачено.
Контролирует взыскание Если клиент не оплатил, проверяет готовность требования и материалов.
Документы
Расчёт суммы оплаты Сумма возврата, формула расчёта, сумма к оплате MoneyRights.
Хэшбонит Создаётся автоматически после оплаты клиентом.
Платёжное требование Если нет оплаты, создаётся требование об оплате.
Предупреждение Документ с предупреждением о судебном процессе.
Пакет взыскания Договор, согласия, доказательство услуги, результат налоговой, уведомления, расчёт долга.
Обращение в судебное исполнение Автогенерируется после финального срока без оплаты.
Риски / ошибки
Риск неверного расчёта Если администратор внёс неправильную сумму возврата, система рассчитает неверную оплату.
Контроль При внесении суммы желательно прикреплять подтверждение результата налоговой.
Риск частичной оплаты Клиент оплатил не всю сумму, но считает обязательство закрытым.
Контроль Система должна показывать остаток долга и отправлять письма с конкретной суммой остатка.

Статусы заявки

Лид создан
Черновик
Анкета брошена
Требуется продолжение анкеты
Предварительная анкета заполнена
Кейс автоматически классифицирован
Рекомендован тариф
Предварительный договор принят
Оплата 350 ₪ ожидается
Оплата 350 ₪ получена
Постоплатная регистрация
PDF-договор создан
Ожидает оплаты
Ошибка оплаты
Оплачено
Личный кабинет создан
Ожидает вход в кабинет
Заполняется анкета
Выбор лет открыт
Выбор лет закрыт
Тофес 106 есть у клиента
Тофес 106 отсутствует
Нужна помощь с Тофес 106
Формируется список документов
Договор и доверенности подписаны
Подписано, но не хватает документов
Загружено X из Y документов
Документы требуют замены
Документы прошли первичную проверку
Документы готовы к проверке
Готово к генерации PDF
PDF создан
Ожидает подпись
Подписано
Пакет документов сформирован
Готово к отправке
Фильтр готовности не пройден
Отправлено
На проверке
Передано AI-секретарю
Требуется специалист
Консультация оплачена
Сбор документов оплачен
Внутренняя проверка документов
Задача администратору создана
В работе MoneyRights
Доверенность подана в налоговую
Доверенность подана в Битуах Леуми
Запрос документов отправлен
Ответ от налоговой получен
Ответ от Битуах Леуми получен
Подано в налоговую
Напоминание проверить статус в налоговой
Ожидаем результат
Требуется доп. информация
Возврат одобрен
Частично одобрен
Отказ
Сумма возврата внесена
Сумма оплаты рассчитана
Ожидает оплату по результату
Напоминание об оплате отправлено
Оплачено частично
Остаток к оплате
Хэшбонит отправлена
Требование отправлено
Передано на взыскание
Закрыто без взыскания
Закрыто после оплаты
Завершено

Технические слои

A. Какие системы участвуют

  • WordPress
  • WooCommerce
  • Платёжная система
  • Личный кабинет пользователя
  • CRM / база заявок
  • Email / WhatsApp automation
  • Система хэшбониёт
  • Генератор PDF
  • Электронная подпись
  • AI-секретарь
  • Админ-панель
  • Модуль задач администратора
  • Модуль контроля постоплаты
  • Модуль выбора лет проверки
  • Модуль контроля недельного окна выбора лет
  • Модуль статуса Тофес 106
  • Модуль расчёта постоплаты по сумме возврата
  • Модуль частичной оплаты и остатка долга

B. Где хранятся данные

  • Предварительная анкета
  • Полная анкета
  • Профиль сложности кейса
  • Предварительный договор и чекбоксы согласия
  • Выбранные годы проверки
  • Дата закрытия окна выбора лет
  • Статус Тофес 106
  • Запрос помощи в получении Тофес 106
  • Документы клиента
  • PDF и подписанные PDF
  • Статусы заявки
  • История действий
  • Данные оплаты
  • Логи согласий
  • История уведомлений
  • История AI-переписки
  • История взыскания
  • Сумма возврата, внесённая администратором
  • Сумма к оплате MoneyRights
  • Частичная оплата и остаток долга

C. Автоматические уведомления

  • После начала анкеты
  • После брошенной анкеты
  • После оплаты
  • После регистрации постоплатного клиента
  • Если клиент не вошёл в кабинет
  • Если не завершил анкету
  • После подписания договора и доверенностей
  • О недостающих документах после подписи
  • Если не загрузил документы
  • После получения документов
  • После подачи документов
  • Через неделю после подачи — администратору проверить статус в налоговой
  • После внесения суммы возврата — клиенту с суммой оплаты
  • После полной / частичной / отсутствующей оплаты — администратору
  • После оплаты — клиенту с хэшбонит
  • Напоминание об оплате через 14 дней
  • Предупреждение через 30 дней

D. Ручные точки MoneyRights

  • Проверка сложных вопросов AI-секретаря
  • Консультация специалиста за 250 ₪
  • Сбор документов за 600 ₪
  • Помощь в получении Тофес 106
  • Подача доверенности в Мас Ахнаса
  • Подача доверенности в Битуах Леуми
  • Запрос документов от органов
  • Проверка полученных документов
  • Подача полного пакета в налоговую
  • Проверка статуса в налоговой через неделю после подачи
  • Внесение результата налоговой в систему
  • Внесение суммы возврата в систему
  • Контроль оплаты после результата

E. Новые автоматические модули

  • Модуль классификации кейса
  • Модуль автоподбора тарифа
  • Модуль восстановления брошенных анкет
  • Модуль предварительного договора
  • Модуль выбора лет проверки
  • Модуль недельного окна выбора лет
  • Модуль статуса Тофес 106
  • Модуль персонального чек-листа документов
  • Модуль первичной проверки файлов
  • Модуль автопереименования файлов
  • Модуль фильтра готовности заявки
  • Модуль управления задачами
  • Модуль шаблонов сообщений
  • Модуль ручного внесения результата
  • Модуль расчёта постоплаты
  • Модуль частичной оплаты
  • Модуль взыскания

F. Новые документы / сущности

  • Лог согласий
  • Предварительный договор до оплаты
  • PDF-договор после оплаты / регистрации
  • Профиль сложности кейса
  • Выбор лет проверки
  • Статус Тофес 106
  • Запрос помощи в получении Тофес 106
  • Подписанный договор до загрузки полного комплекта документов
  • Персональный список документов
  • Внутренний чек-лист администратора
  • Шаблоны сообщений
  • Пакет подачи
  • Лог уведомлений клиенту
  • Ручное обновление результата налоговой
  • Расчёт постоплаты по сумме возврата
  • Остаток долга при частичной оплате
  • Хэшбонит после постоплаты
  • Требование об оплате
  • Предупреждение о судебном процессе
  • Пакет взыскания
  • Обращение в судебное исполнение

Ключевые мини-схемы автоматизации

1. Предварительный договор и создание PDF-договора

1. Клиент видит основные условияНевозвратность оплаты, отзыв заявки за 350 ₪, отсутствие гарантии, обработка данных.
2. Клиент отмечает согласияДо оплаты / регистрации.
3. IF лёгкий кейсОплата 350 ₪.
4. IF сложный кейсРегистрация без оплаты, постоплата.
5. PDF-договорСоздаётся после оплаты / регистрации.
6. ПодписаниеДоговор подписывается после полной анкеты.

2. Выбор лет проверки

1. Клиент выбирает периодОт 1 года до 6 лет ретро.
2. Открыто недельное окноВ течение недели можно решить, за какие годы подавать.
3. IF добавил год в срокГод добавляется в текущую заявку.
4. ELSE после срокаДополнительный год = новая заявка.

3. Тофес 106

1. Вопрос в анкетеЕсть ли у клиента Тофес 106?
2. IF естьКлиент загружает самостоятельно.
3. IF нетКлиент отмечает, нужна ли помощь MoneyRights.
4. Администратор видит статусЕсть / нет / нужна помощь.

4. Подписание сразу после анкеты

1. Анкета заполненаСистема создаёт PDF-договор, Тофес 135 и доверенности.
2. Клиент подписываетДоговор, Тофес 135, доверенности.
3. Администратор видитДокументы подписаны.
4. Система сообщаетКаких документов не хватает.
5. Клиент загружаетОставшиеся документы.

5. Контроль результата налоговой

1. Пакет поданАдминистратор / адвокат подал документы.
2. Через 7 днейСистема напоминает проверить статус в налоговой.
3. Результат узнаёт человекКлиент / адвокат / администратор.
4. Администратор вносит результатСтатус и сумму возврата.
5. Система запускает логикуУведомление, постоплата, расчёт суммы.

6. Постоплата и взыскание

1. Внесена сумма возвратаАдминистратор / адвокат вводит сумму в систему.
2. Система считает оплатуРассчитывает сумму к оплате MoneyRights.
3. Клиент получает письмоС конкретной суммой к оплате.
4. День 3Оплачено полностью / частично / не оплачено.
5. Уведомление администраторуПолностью / частично / не оплачено.
6. После оплатыКлиент автоматически получает хэшбонит.
7. День 14Если нет полной оплаты — напоминание с остатком.
8. День 30Требование + предупреждение о судебном процессе.
9. Ещё через 15 днейАвтогенерация обращения в судебное исполнение.

7. AI-секретарь

1. Клиент задаёт вопросВ личном кабинете.
2. IF вопрос стандартныйAI отвечает сам.
3. IF вопрос сложныйПеревод специалисту или платная консультация 250 ₪.
4. AI проверяет полнотуСообщает, каких документов не хватает.
5. Флаг рискаТребование гарантии, агрессия, спор с условиями.
6. Ручное решениеПринять / только консультация / не принимать без проверки.
«`

Дополнительные сценарии и контрольные блоки

Назначение блока:
Этот раздел дополняет основную карту процесса и описывает исключения, хранение данных, архив, противоречия между анкетой и документами, отказ клиента, дополнительные запросы налоговой / Битуах Леуми, результат по годам, ошибки оплаты, хэшбонит и ручную остановку автоматизации.
A. Противоречия между анкетой и документами
Система должна выявлять ситуации, когда ответы клиента не совпадают с загруженными документами.
Клиент
Получает запрос на уточнение Если система или администратор видят противоречие, клиент получает сообщение с просьбой исправить данные или дать пояснение.
Система
Проверяет расхождения Например: выбран один год, а загружен документ за другой; указан один работодатель, но есть несколько Тофес 106; клиент указал, что нет выплат Битуах Леуми, но загрузил документ Битуах Леуми.
IF есть противоречие Статус: «Требуется уточнение данных». Клиент получает запрос на исправление / пояснение.
IF противоречий нет Заявка продолжает движение по основному процессу.
Администратор / адвокат
Проверяет флаг риска Администратор видит, где именно есть противоречие, и решает: исправить данные, запросить пояснение или остановить заявку.
Документы
Флаг противоречия Сохраняется: какое поле не совпало, какой документ вызвал сомнение, кто проверил и какое решение принято.
Риски / ошибки
Риск неверной подачи Если противоречия не выявить до подачи, можно подать некорректные данные в налоговую.
↓
B. Отказ клиента, заморозка заявки и оплата 350 ₪
Этот блок описывает, что происходит, если клиент отказывается от продолжения или просит остановить процесс.
Клиент
Может отказаться от продолжения Клиент может сообщить, что не хочет продолжать, не нашёл документы или просит заморозить заявку.
Оплата 350 ₪ не возвращается Если клиент оплатил тариф 350 ₪, эта сумма не возвращается.
При постоплате после отказа Если клиент был на постоплатном тарифе и отказывается после начала работы, он обязан оплатить 350 ₪.
Система
Меняет статус заявки Возможные статусы: «Клиент отказался от продолжения», «Заявка заморожена», «Заявка закрыта без подачи».
IF тариф 350 ₪ уже оплачен Заявка закрывается, оплата не возвращается.
IF постоплатный тариф и клиент отказался Система выставляет оплату 350 ₪.
Останавливает основной процесс Подача, напоминания по документам и дальнейшие действия прекращаются или переводятся в ручной режим.
Администратор / адвокат
Принимает решение Закрыть заявку, заморозить, выставить 350 ₪ или перевести в ручное урегулирование.
Фиксирует основание Почему заявка остановлена: отказ клиента, отсутствие документов, спор, неоплата, ручное решение.
Документы
Фиксируется отказ / заморозка Дата, причина, кто внёс статус, какие действия уже были выполнены.
Расчёт 350 ₪ Если постоплатный клиент отказался после начала работы, создаётся запись об обязанности оплатить 350 ₪.
Риски / ошибки
Риск спора Клиент может утверждать, что не знал о невозвратности 350 ₪ или об обязанности оплатить 350 ₪ при отказе в постоплатной модели.
Контроль Эти условия должны быть отмечены клиентом отдельными чекбоксами до оплаты / регистрации.
↓
C. Хранение данных, архив и удаление
Этот блок описывает сроки хранения анкет, документов и условия удаления данных.
Клиент
Может запросить удаление данных Клиент подаёт запрос на удаление данных через личный кабинет и подписывает запрос на экране.
IF услуга не оплачена Данные не удаляются до оплаты услуги.
Система
Предварительная анкета Хранится 24 часа.
Брошенная анкета в открытом личном кабинете Хранится 1 год.
Документы после завершения дела Переходят в архив и хранятся 7 лет.
Запрос удаления данных Система сохраняет сам запрос, подпись клиента, дату и статус рассмотрения.
Администратор / адвокат
Рассматривает запрос на удаление Проверяет, можно ли удалить данные или они нужны для оплаты, бухгалтерии, доказательств или юридической защиты.
Принимает решение Удалить / отказать / частично удалить / оставить в архиве.
Документы
Архив дела После завершения дела документы переходят в архив и хранятся 7 лет.
Данные, которые нельзя удалить сразу После регистрации нельзя удалять данные, пока услуга не оплачена. Также нельзя удалять данные, нужные для бухгалтерии, доказательств оказания услуги или юридической защиты.
Риски / ошибки
Риск нарушения приватности Документы содержат чувствительные налоговые, банковские и личные данные.
Риск преждевременного удаления Если удалить данные до оплаты или до окончания юридически значимого срока, сервис теряет доказательства.
↓
D. Дополнительные документы от налоговой / Битуах Леуми
Этот блок описывает петлю возврата к клиенту, если после подачи налоговая или Битуах Леуми просят дополнительные документы.
Клиент
Получает список дополнительных документов Клиент видит, что именно запросила налоговая / Битуах Леуми.
Загружает документы Загружает дополнительные документы в личный кабинет.
Система
Создаёт новую задачу После внесения запроса администратором система создаёт задачу и уведомление клиенту.
IF клиент загрузил документы Система уведомляет администратора.
ELSE не загрузил Система отправляет напоминания клиенту.
После досылки документов Система снова ставит напоминание администратору проверить статус через неделю.
Администратор / адвокат
Вносит запрос органа Указывает, какие документы запросила налоговая / Битуах Леуми.
Проверяет загруженное Проверяет, что клиент загрузил правильные документы.
Досылает документы Вручную досылает дополнительные документы в налоговую / Битуах Леуми.
Документы
Запрос органа Сохраняется текст / суть запроса, дата и источник.
История досылки Какие документы были загружены, когда и кем досланы.
Риски / ошибки
Риск остановки дела Если клиент не загрузит дополнительные документы, налоговая может не продвинуть проверку.
Контроль Автоматические напоминания клиенту и задача администратору.
↓
E. Постоплата по формуле, результаты по годам и допустимые годы
Этот блок уточняет расчёт постоплаты, работу с несколькими годами и ограничение выбора только допустимых лет.
Клиент
Видит только допустимые годы Клиент не может выбрать год, который уже нельзя подать.
Получает расчёт оплаты После внесения результата администратором система сообщает клиенту конкретную сумму к оплате.
Система
Показывает только допустимые годы Недопустимые годы заблокированы.
Хранит результат по каждому году Для каждого года отдельно: статус, сумма возврата, дата результата, дата получения денег, сумма оплаты MoneyRights, оплачено / частично / не оплачено.
Считает постоплату по формуле Формула заранее задаётся в тарифе. После внесения суммы возврата система считает сумму к оплате.
IF результат частичный Система считает оплату только по соответствующему году / части результата.
Администратор / адвокат
Вносит результат по годам Если подача за несколько лет, результат вводится отдельно по каждому году.
Проверяет расчёт Видит сумму возврата, формулу и сумму к оплате MoneyRights.
Документы
Результат по каждому году Год, статус, сумма, дата результата, дата получения денег, сумма оплаты, статус оплаты.
Формула постоплаты Сохраняется формула, по которой рассчитана сумма к оплате.
Риски / ошибки
Риск неправильного расчёта Если результат по годам не разделён, можно неверно рассчитать постоплату.
Контроль Отдельный результат и отдельный расчёт по каждому году.
↓
F. Документы супруги / супруга
Этот блок уточняет семейный статус: если клиент женат / замужем, могут потребоваться документы супруги / супруга, но подпись не нужна.
Клиент
Указывает семейный статус Если клиент женат / замужем, система может запросить документы супруги / супруга.
Загружает документы супруги / супруга Если они нужны для налоговой проверки.
Система
IF клиент женат / замужем Система добавляет в чек-лист документы супруги / супруга, если они нужны.
Не требует подпись супруги / супруга Подпись супруги / супруга не нужна.
Администратор / адвокат
Проверяет необходимость документов Определяет, какие документы супруги / супруга действительно нужны для подачи.
Документы
Документы супруги / супруга Сохраняются в деле клиента, если нужны для налоговой проверки.
Риски / ошибки
Риск неполной семейной информации Семейный статус может влиять на налоговую проверку и документы.
↓
G. Язык документов и подтверждение понимания
Интерфейс может быть на русском, но юридические формы и документы для органов — на иврите.
Клиент
Работает в русском интерфейсе Инструкции, объяснения и AI-секретарь могут быть на русском.
Подтверждает понимание документов Клиент подтверждает, что понимает суть подписываемых документов, даже если юридические формы составлены на иврите.
Система
Показывает пояснение Перед подписью объясняет на русском, что именно подписывает клиент.
Фиксирует подтверждение Сохраняет чекбокс / подпись клиента о понимании сути документов.
Администратор / адвокат
Проверяет спорные случаи Если клиент не понимает документ или задаёт юридический вопрос, вопрос переводится специалисту.
Документы
Подтверждение понимания Сохраняется как часть доказательной базы.
Риски / ошибки
Риск спора по подписи Клиент может сказать, что не понял документ на иврите.
Контроль Пояснение на русском + чекбокс подтверждения понимания.
↓
H. Ошибки оплаты, хэшбонит и частичные платежи
Этот блок описывает бухгалтерские и платёжные исключения.
Клиент
Может оплатить частично / ошибочно / дважды Клиент может оплатить не всю сумму, оплатить дважды или оплатить банковским переводом.
Получает хэшбонит После фактической оплаты клиент автоматически получает хэшбонит.
Система
IF оплачено полностью Создаётся хэшбонит, статус «Оплачено».
IF оплачено частично Система фиксирует остаток долга и сообщает клиенту сумму остатка.
IF двойная / ошибочная оплата Система ставит флаг администратору.
IF банковский перевод Статус «Ожидает ручной проверки».
Администратор / адвокат
Проверяет оплату вручную При частичной оплате, двойной оплате, банковском переводе или ошибке хэшбонит.
Может остановить взыскание Если оплата есть, но система её не видит.
Документы
Хэшбонит Создаётся после фактической оплаты.
Остаток долга Фиксируется при частичной оплате.
Ошибка / исправление хэшбонит Сохраняется история ошибки и исправления.
Риски / ошибки
Риск неверного взыскания Система может начать взыскание, хотя клиент оплатил банковским переводом.
Контроль Ручная пауза автоматизации и ручная проверка платежа.
↓
I. Журнал действий и доказательная база
Этот блок фиксирует всё, что может понадобиться для спора, взыскания или внутренней проверки.
Клиент
Все действия клиента фиксируются Анкета, согласия, подписи, загрузки, запросы, оплаты, ответы на сообщения.
Система
Автоматически ведёт журнал Фиксирует дату, время, действие, статус, пользователя, IP, версию документа.
Администратор / адвокат
Видит историю дела Может проверить, кто и когда совершил действие, какие сообщения были отправлены и какие документы загружены.
Документы
Журнал действий Анкета, согласия, версия договора, оплата, подписи, загрузки, подача, результат, расчёт оплаты, взыскание.
Риски / ошибки
Риск отсутствия доказательств Без журнала действий трудно доказать согласия, подачу, уведомления и обязанность оплаты.
↓
J. Ручная пауза автоматизации
Администратор должен иметь возможность остановить автоматические письма, напоминания или взыскание.
Клиент
Может быть в споре / рассрочке / ручном урегулировании В этом случае автоматические требования не должны отправляться без проверки.
Система
Статус «Автоматизация приостановлена вручную» Останавливает автоматические письма, напоминания и взыскание.
IF администратор возобновил Автоматизация продолжается с выбранного этапа.
IF не возобновил Дело остаётся в ручном контроле.
Администратор / адвокат
Ставит паузу При споре, рассрочке, банковском переводе, ошибке оплаты, ошибке хэшбонит или ручном урегулировании.
Принимает решение Возобновить автоматизацию, закрыть дело, взыскать, исправить данные или оставить на ручном контроле.
Документы
История паузы Кто поставил паузу, когда, почему, какие действия остановлены и когда возобновлены.
Риски / ошибки
Риск автоматической ошибки Без ручной паузы система может отправить требование клиенту, который уже оплатил или находится в ручном урегулировании.